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Rund 70 Prozent der Deutschen machen sich nicht die Mühe, ihren Nachlass zu regeln. In vielen Familien wird das Thema Tod und Erbschaft tabuisiert. Gleichzeitig ist die Streitquote bei Erbschaftsfragen im Nachhinein enorm hoch. Wie können Sie rechtzeitig vorsorgen, damit Ihr Wille nicht im Chaos für Ihre Lieben endet?
Rechtsanwalt, Notar und Steuerberater helfen Ihnen auf dem Weg zu einem Testament, das Ihren Wünschen entspricht. Oft wird dabei übersehen, dass ein Testament auch finanzielle Auswirkungen hat. Hier setzt das sogenannte Estate Planning, die Nachfolgeplanung, an und zeigt auf, welche Folgen die in Betracht gezogenen Verfügungen wirtschaftlich haben und inwieweit hier Optimierungspotential besteht.
Als Certified Financial Planner, zertifizierte Vermögensnachfolge- und Stiftungsplaner (Certified Foundation and Estate Planner, CFEP) und Testamentsvollstrecker (DVEV) haben wir auch in diesem Themenfeld besondere Qualifikationen und freuen uns auf ein Gespräch mit Ihnen.
Die Vermögensnachfolgeplanung ersetzt dabei nicht die Rechts- oder Steuerberatung durch die entsprechenden Berufsträger. Estate Planning ist vielmehr das verbindende Glied, das alle Komponenten der Nachfolgeplanung zusammenbringt, zu einem stimmigen Gesamtkonzept führt und die wirtschaftliche Auswirkungen auf das Vermögen sichtbar macht und optimiert. So können oft über Jahre und Jahrzehnte aufgebaute Werte dauerhaft erhalten werden. So werden folgenden Fragestellungen beispielsweise geklärt:
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Welche Vermögenswerte können Sie vorzeitig übertragen?
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Wie ist Ihr Liquiditätsbedarf dann noch gesichert?
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Ist das Vermögens sinnvoll teilbar?
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Sind Ausgleichszahlungen im Rahmen der Erbauseinandersetzung finanzierbar?
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Ist ausreichend Liquidität vorhanden, um die Verpflichtungen aus einer Erbschaft oder Schenkung tragen zu können?
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Wie sichern Sie den Familienfrieden?
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Sind die Hinterbliebenen ausreichend abgesichert?
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Wie erhalten und mehren Sie das Familienvermögen über Generationen hinweg?